Національний банк виявив, що онлайн-сервіс «BitCapital» займається незаконною діяльністю (оновлено).

Національний банк виявив онлайн-сервіс «BitCapital», який намагається обійти фінансове законодавство: компанія розробила незаконну схему кредитування, маскуючи свою діяльність під операції з криптоактивами.

Про це інформувала пресслужба регулятора. 

Внаслідок діяльності компанії постраждали понад 700 осіб. Серед них є соціально вразливі групи населення, а також військові, яким компанія відмовляла у пільгах, передбачених законодавством, і агресивно стягувала заборгованість.

«Глибокий аналіз виявив, що онлайн-сервіс «BitCapital» створив складний механізм обходу законодавства: формально надаючи позики в USDT, вони фактично видають кредити в гривні, оминаючи всі встановлені законом регуляторні механізми», – повідомляє регулятор.

Нацбанк виявив системні порушення законодавства:

• перевищення гранично допустимих процентних ставок;
• маніпуляції з розкриттям інформації про реальну вартість кредиту;
• введення споживачів в оману щодо умов договору.

Все це відбувалося на фоні повної непрозорості щодо умов надання послуги та свідомого ухилення від дотримання нормативних вимог.

«BitCapital» належить компанії-нерезиденту GOLDEN INTEREST GROUP LIMITED. Зазначається, що сервіс фактично створений для надання кредитів фізичним особам поза правовим полем України та відповідним наглядом регулятора.

Нацбанк звернувся до Національної поліції та Бюро економічної безпеки з проханням вжити всіх необхідних заходів для припинення протиправної діяльності онлайн-сервісу «BitCapital».

Виправлено о 21:06:

У НБУ уточнили, що «BitCapital» належить компанії SOCIAL FINANCE CARE AND WELLBEING INVESTMENTS LLP, проте суть надаваної послуги не змінилася. Згідно з реєстраційними документами на сайті сервісу, фірма зареєстрована у 2015 році у Лондоні.