Национальный банк раскрыл незаконную деятельность онлайн-сервиса «BitCapital» (обновлено).

Национальный банк раскрыл онлайн-сервис «BitCapital» в попытке обойти финансовое законодательство: компания создала незаконную схему предоставления кредитов, маскируя свою деятельность под операции с криптоактивами.

Об этом сообщила пресс-служба регулятора. 

От деятельности компании пострадали более 700 человек. Среди них социально незащищенные группы населения, а также военнослужащие, которым компания отказывала в льготах, предусмотренных законодательством, и агрессивно взыскивала задолженность.

«Углубленный анализ показал, что онлайн-сервис «BitCapital» выстроил сложный механизм обхода законодательства: формально предоставляя займы в USDT, они фактически выдают кредиты в гривне, обходя все установленные законом регуляторные механизмы», – сообщает регулятор.

Нацбанк выявил системные нарушения законодательства:

• превышение предельно допустимых процентных ставок;
• манипуляции с раскрытием информации о реальной стоимости кредита;
• введение потребителей в заблуждение относительно условий договора.

Все это происходило на фоне полной непрозрачности условий предоставления услуги и сознательного уклонения от соблюдения нормативных требований.

«BitCapital» принадлежит компании-нерезиденту GOLDEN INTEREST GROUP LIMITED. Указывается, что сервис фактически создан для предоставления кредитов физическим лицам вне правового поля Украины и соответствующего надзора регулятора.

Нацбанк обратился в Национальную полицию и Бюро экономической безопасности с просьбой принять все необходимые меры для прекращения противоправной деятельности онлайн-сервиса «BitCapital».

Исправлено в 21:06:

В НБУ уточнили, что «BitCapital» принадлежит компании SOCIAL FINANCE CARE AND WELLBEING INVESTMENTS LLP, однако суть предоставляемой услуги не изменилась. Согласно регистрационным документам на сайте сервиса, фирма зарегистрирована в 2015 году в Лондоне.