суббота05 октября 2024
ord-02.com

НБУ готує обмеження переказів грошей із картки на картку

13:29 04-07-2024
Читать на русском Read in English
НБУ готує обмеження переказів грошей із картки на картку
НБУ готує обмеження переказів грошей із картки на картку

Нацбанк не відмовився від планів обмеження p2p платежів за картками для боротьби зі схемою "дропів" – людей, які за винагороду надають зловмисникам доступ до своїх банківських карток та рахунків. Наразі ведеться обговорення цього питання.

Про це повідомив голова Нацбанку Андрій Пишний. Він зазначив: мета регулятора – щоб політика, яку він провадить, "була максимально зрозуміла".

"Триває фаза обговорення цього питання з волонтерми. Команда зараз на другій ітерації обговорення з волонтерським середовищем, ми збираємо їхні позиції. Будемо виходити, сподіваюсь, наступного тижня на наступну зустріч" , – йдеться у повідомленні.

У чому суть проблеми

Дропи – це люди, які за винагороду надають зловмисникам доступ до своїх банківських карток і рахунків. Такі платіжні засоби використовуються як транзитні для проведення переказів на різні суми між іншими рахунками. Це потрібно зловмисникам, аби ввести жертв в оману, "заплутати сліди" й ускладнити правоохоронцям роботу під час розслідування злочинів.

Кошти, які проходять через рахунок дропа, можуть бути отримані злочинним шляхом, зокрема – торгівлею наркотиками, людьми, зброєю та ін. Також рахунки дропів часто використовуються для ухилення від сплати податків та переміщення грошей, викрадених з рахунків інших людей.

"Грошових мулів" можуть залучати на постійній основі – коли він сам переказує отримані кошти, куди скажуть, залишаючи собі певний відсоток, або "одноразово" – коли дроп за одноразову плату передає оформлені на нього банківські картки, включно з пін-кодами і доступом до веб-банкінгу.

Українцям встановили ліміти на грошові перекази між картками

Раніше ж українські банки почали встановлювати ліміти для грошових переказів із картки на картку – щоб протидіяти шахрайству та відмиванню грошей. Обмежуються не лише суми переказів, а й кількість транзакцій. Однак ці ліміти різняться залежно від фінустанови.

Зокрема, основні ліміти на перекази між фізичними особами в ПриватБанку встановлені на різному рівні залежно від того, отримує клієнт гроші чи відправляє. Однак у будь-якому разі при переказі діє обмеження 29 999 грн за один платіж.

Ліміт на перекази між фізичними особами в Монобанку встановили так:

  • можна переказати на картку українського банку за одну операцію до 60 тис. гривень; ліміти на кількість операцій: на день – 50 шт., за 4 дні – 100 шт., на місяць – 150 шт. Максимальна сума, яку можна перевести на місяць, визначається лімітом платіжних систем: MasterCard – не більше еквівалента $10 тис. за курсом НБУ, Visa – не більше еквівалента $25 тис. за курсом НБУ.
  • для P2P переказів на іноземні картки за одну операцію можна переказати до 30 тис. грн в еквіваленті, але не менше 1 дол./1 євро/1 грн; дозволено 5 таких операцій на тиждень та 10 на місяць;
  • для переказів за кордон через SWIFT діє ліміт НБУ на інвестиції за кордон, перекази всередині цього ліміту проводяться за наявності підтверджуючих документів: сума операцій не повинна перевищувати 200 тис. євро на календарний рік.